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El BCE pide a los bancos que supervisen a todos los clientes rusos en la ampliación de la red de sanciones

Los reguladores de la UE han pedido a algunos bancos que revisen las transacciones de todos los clientes rusos y bielorrusos, incluidos los residentes de la UE, para garantizar que no se utilicen para eludir las sanciones occidentales contra Moscú.

Las instrucciones de los supervisores del BCE significan que decenas de miles de rusos y bielorrusos que residen en la UE están bajo una intensa vigilancia por parte de sus bancos, que están en alerta máxima por grandes pagos y depósitos, así como por nuevas solicitudes de crédito, dijeron las fuentes.

Si bien las sanciones de la UE contra Moscú eximen a las personas con permisos de residencia temporales o permanentes de la UE, imponen ciertas restricciones al acceso de los ciudadanos rusos a los servicios bancarios, incluida la prohibición de que los bancos acepten depósitos superiores a 100 000 € de ciudadanos o entidades rusas.

La decisión del BCE incluso pone a los residentes de la UE bajo un mayor escrutinio y les dificultaría operar cuentas bancarias, y una de las fuentes dice que algunos ya enfrentan restricciones en España. Esto sigue a la invasión de Ucrania por parte de Moscú, que el Kremlin describe como una operación especial para desmilitarizar y «desnazificar» el país.

El BCE verifica que los bancos que supervisa «han puesto en marcha los arreglos necesarios para cumplir con las sanciones», incluso en lo que respecta a transacciones y relaciones con los clientes, pero no ha emitido ninguna directiva más allá de las normas de la UE, dijo un portavoz de Frankfurt. -banco central basado.

Algunos equipos de supervisión del BCE, que incluyen personal del banco central y de las autoridades nacionales, han pedido a los bancos que también intensifiquen el control de los residentes de la UE si provienen de Rusia o Bielorrusia, dijeron las fuentes, los bancos y los órganos de supervisión.

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Fuertes multas para los bancos

Aunque no es trabajo del BCE monitorear las sanciones, los supervisores temen que los bancos de la eurozona puedan enfrentar fuertes multas si sus clientes canalizan dinero en nombre de las personas sancionadas, dijeron dos fuentes.

Los supervisores notificaron a los bancos afectados entre fines de febrero y principios de marzo y les dieron una semana para cumplir, dijeron dos de las fuentes, y agregaron que se planea una auditoría de las respuestas. No estaba claro de inmediato cuándo terminaría esto.

“En un principio las medidas se centraron en aquellos con nacionalidad rusa, fueran residentes o no residentes, y luego se extendieron a los bielorrusos”, dijo una de las fuentes.

La mayoría de los rusos que viven en la UE residen en Alemania, donde Eurostat dice que hay más de 230 000, seguida de España, con más de 81 000. Otros lugares populares son Francia, Italia, Letonia, la República Checa, Austria y Finlandia.

Los bielorrusos que viven en la UE se encuentran principalmente en Alemania, Lituania e Italia, según datos de Eurostat.

En un caso, un banco español puso bajo vigilancia a unos 8.000 clientes rusos que no están en la lista de sanciones de la UE y residen en España, dijo una de las fuentes.

Todos los nuevos préstamos a rusos que no tienen residencia española se han detenido y al menos un banco no permitirá que los rusos no residentes abran nuevas cuentas, agregaron.

Los bancos italianos también estaban monitoreando todas las cuentas de más de € 100,000 de clientes rusos, incluso si vivían en la UE y no estaban en la lista de sanciones, dijo una cuarta fuente familiarizada con el asunto.

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Cuando se le preguntó si los prestamistas estaban intensificando la vigilancia de los clientes rusos, el Banco de España dijo a Reuters que los supervisores y los bancos estaban «realizando las comprobaciones necesarias para evaluar la situación y los riesgos existentes».

El Banco de Italia se negó a comentar.

Controles adicionales

Si bien los bancos involucrados no tienen que detener las transferencias, las tres primeras fuentes dijeron que deben realizar verificaciones adicionales para establecer el origen del dinero, su destino y su finalidad.

Los supervisores también han dicho a los bancos que deben tener mucho cuidado con las solicitudes de préstamos de rusos o bielorrusos, agregaron.

Sin embargo, una de las fuentes dijo que nada impide que los bancos otorguen crédito a un cliente ruso bien establecido que no está sujeto a sanciones.